Leistung
Budget-Analyse
Wir ordnen deine Einnahmen und Ausgaben und zeigen, wo dein Geld im Alltag tatsächlich bleibt.
Was ist das?
Die Budget-Analyse schafft Überblick über den Monatsalltag. Du stellst uns deine Einnahmen und Ausgaben der letzten Monate bereit, entweder aus einem eigenen Haushaltsbuch oder aus selbst erstellten Übersichten. Wir sortieren alles in nachvollziehbare Kategorien.
Daraus entsteht ein Budgetvorschlag, den du im Alltag nutzen kannst: mit festen Posten, variablen Rahmen und einer realistischen Sparrate.
Für wen ist das gedacht?
- Du bist am Monatsende regelmäßig überrascht, wie wenig übrig ist.
- Du möchtest ein Budget aufbauen, das zu deinem tatsächlichen Verhalten passt – nicht zu einem Idealbild.
- Ihr seid ein Paar oder eine WG und wollt gemeinsame Kosten fair und transparent aufteilen.
Was ist enthalten?
- Kategorisierung von bis zu drei Monaten Einnahmen und Ausgaben
- Trennung in Fixkosten, variable Kosten und Rücklagen
- Individueller Budgetvorschlag mit Monatsrahmen je Kategorie
- Budgetvorlage als Tabelle (XLSX) zum Weiterführen
- 30-minütiger Rückfragetermin per Videocall
Ablauf
Anfrage und Bestätigung
Nach deiner Anfrage erhältst du per E-Mail die Bestätigung und eine Liste der benötigten Angaben.
Daten bereitstellen
Du schickst uns deine Einnahmen und Ausgaben der letzten ein bis drei Monate, zum Beispiel als Tabelle. Wir senden eine Vorlage mit.
Analyse und Entwurf
Wir kategorisieren, erkennen Muster und erarbeiten den Budgetvorschlag.
Besprechung und Ergebnis
Im Videocall gehen wir die Ergebnisse durch. Danach erhältst du alle Unterlagen per E-Mail.
Das erhältst du
- Übersicht deiner Ausgaben nach Kategorien (PDF)
- Budgetvorschlag mit Monatsrahmen je Kategorie
- Budgetvorlage als XLSX-Datei mit Formeln
- Kurzfassung mit den drei wichtigsten Stellschrauben
Grenzen und Hinweise
- Die Analyse deckt höchstens drei Monate ab. Für längere Zeiträume oder sehr viele Einzelbuchungen bieten wir die Haushalts- und Ausgabenanalyse an.
- Diese Leistung ist ein Bildungs- und Planungsangebot. Sie ist keine Anlageberatung, keine Anlagevermittlung, keine Steuerberatung und keine Rechtsberatung.
- Wir empfehlen keine einzelnen Finanzprodukte und bewerten keine Wertpapiere, Kryptowerte oder Versicherungstarife.
- Die Ergebnisse beruhen auf deinen Angaben. Wir prüfen sie auf Plausibilität, aber nicht auf Richtigkeit anhand von Belegen.
- Rechenbeispiele und Szenarien sind Modellrechnungen. Sie sind keine Prognose und keine Zusage künftiger Entwicklungen.
Häufige Fragen
In welchem Format kann ich meine Daten liefern?
Am einfachsten als Tabelle (XLSX oder CSV). Auch eine geordnete Liste in einem Dokument ist möglich. Wir senden dir nach der Anfrage eine Vorlage.
Verbindet ihr euch mit meinem Bankkonto?
Nein. Wir greifen zu keinem Zeitpunkt auf Bankkonten zu. Du entscheidest selbst, welche Angaben du uns übermittelst.
Passt das zu deiner Situation?
Sende uns deine Anfrage. Wir bestätigen sie per E-Mail und klären offene Punkte, bevor du etwas bezahlst.
