Leistung
Finanz-Check
Ein strukturierter Überblick über deine finanzielle Ausgangslage – kompakt als Ergebnisbericht.
Was ist das?
Der Finanz-Check ist unser Einstieg. Du beantwortest einen strukturierten Fragebogen zu Einnahmen, Ausgaben, Rücklagen, Verbindlichkeiten und Zielen. Wir werten die Angaben aus und fassen die wichtigsten Punkte in einem kurzen Bericht zusammen.
Das Ergebnis ist eine nachvollziehbare Standortbestimmung: Wo stehst du, welche Bereiche sind gut geordnet und wo lohnt sich ein genauerer Blick? Wir bewerten dabei keine Produkte, sondern deine Struktur.
Für wen ist das gedacht?
- Du möchtest wissen, wo du finanziell stehst, weißt aber nicht, womit du anfangen sollst.
- Du stehst vor einem Lebensübergang, etwa Berufseinstieg, Umzug, Zusammenziehen oder Familienzuwachs.
- Du möchtest eine kompakte Einordnung, bevor du dich für eine umfangreichere Leistung entscheidest.
Was ist enthalten?
- Digitaler Fragebogen (Bearbeitungszeit etwa 30 bis 40 Minuten)
- Auswertung von Einnahmen, Fixkosten, variablen Ausgaben, Rücklagen und Verbindlichkeiten
- Kennzahlen: Sparquote, Fixkostenanteil und Reserve in Monatsausgaben
- Ergebnisbericht als PDF (ca. 4 bis 6 Seiten)
- Eine Rückfragerunde per E-Mail
Ablauf
Anfrage und Bestätigung
Du sendest die Anfrage ab. Per E-Mail erhältst du die Bestätigung, die Rechnung und den Link zum Fragebogen.
Fragebogen ausfüllen
Du füllst den Fragebogen in deinem Tempo aus. Zwischenspeichern ist möglich. Unklare Punkte kannst du offen lassen.
Auswertung
Wir berechnen die Kennzahlen, prüfen die Angaben auf Plausibilität und formulieren den Bericht.
Bericht per E-Mail
Du erhältst den PDF-Bericht. Eine Rückfragerunde per E-Mail ist inklusive.
Das erhältst du
- PDF-Bericht mit Kennzahlen und verständlicher Einordnung
- Liste mit drei bis fünf Ansatzpunkten in priorisierter Reihenfolge
- Hinweis, ob und welche weiterführende Leistung sinnvoll sein kann – oder dass keine nötig ist
Grenzen und Hinweise
- Diese Leistung ist ein Bildungs- und Planungsangebot. Sie ist keine Anlageberatung, keine Anlagevermittlung, keine Steuerberatung und keine Rechtsberatung.
- Wir empfehlen keine einzelnen Finanzprodukte und bewerten keine Wertpapiere, Kryptowerte oder Versicherungstarife.
- Die Ergebnisse beruhen auf deinen Angaben. Wir prüfen sie auf Plausibilität, aber nicht auf Richtigkeit anhand von Belegen.
- Rechenbeispiele und Szenarien sind Modellrechnungen. Sie sind keine Prognose und keine Zusage künftiger Entwicklungen.
Häufige Fragen
Muss ich Kontoauszüge einreichen?
Nein. Für den Finanz-Check genügen deine eigenen Angaben aus dem Fragebogen. Schätzwerte sind erlaubt, sie werden im Bericht entsprechend gekennzeichnet.
Kann ich den Preis später anrechnen lassen?
Wenn du innerhalb von 30 Tagen nach Erhalt des Berichts eine weitere Einzelleistung anfragst, rechnen wir 30 € des Finanz-Check-Preises an.
Passt das zu deiner Situation?
Sende uns deine Anfrage. Wir bestätigen sie per E-Mail und klären offene Punkte, bevor du etwas bezahlst.
