Paket
Komplett-Paket
Tiefe Ausgabenanalyse, Sparziele und Gesamtplan, verbunden mit einem Prüftermin nach drei Monaten.
Was ist das?
Tiefe Ausgabenanalyse, Sparziele und Gesamtplan, verbunden mit einem Prüftermin nach drei Monaten.
Das Paket bündelt 3 Leistungen zu einem gemeinsamen Preis. Die Reihenfolge und Termine stimmen wir mit dir nach der Anfrage ab, sodass die Ergebnisse aufeinander aufbauen.
Für wen ist das gedacht?
- Alle, die ihre Finanzen einmal grundlegend und vollständig ordnen möchten.
- Haushalte mit mehreren Einkommen, Kindern oder größeren laufenden Verpflichtungen.
Was ist enthalten?
- Haushalts- und Ausgabenanalyse (ab 149 € einzeln)
- Sparziel-Planung (ab 129 € einzeln)
- Persönlicher Finanzplan (ab 249 € einzeln)
- Prüftermin nach drei Monaten (30 Minuten)
Ablauf
Anfrage und Bestätigung
Du sendest die Anfrage ab. Per E-Mail erhältst du Bestätigung, Terminvorschläge und die Unterlagen für den Start.
Reihenfolge festlegen
Wir legen fest, in welcher Reihenfolge die enthaltenen Leistungen bearbeitet werden, damit sie aufeinander aufbauen.
Bearbeitung und Gespräche
Wir bearbeiten die Leistungen nacheinander. Gespräche finden per Videocall statt, Unterlagen laufen per E-Mail.
Abschluss und Übergabe
Du erhältst alle Ergebnisse gesammelt per E-Mail und einen Prüftermin nach drei Monaten.
Das erhältst du
- Auswertungsbericht (PDF) mit Diagrammen zum Zeitverlauf
- Vertrags- und Abo-Übersicht mit Kündigungsfristen
- Liste der Einsparpotenziale mit geschätzter Wirkung pro Monat
- XLSX-Auswertung zum eigenen Weiterverwenden
- Sparplan je Ziel mit Betrag, Zieldatum und Monatsrate
- Vergleich von mindestens zwei Szenarien je Ziel
- Priorisierungsvorschlag, wenn Ziele konkurrieren
- XLSX-Tabelle zum eigenen Fortschreiben
- Schriftlicher Finanzplan (PDF) mit Fahrplan für zwölf Monate
- Budget mit Monatsrahmen und Reserveziel
- Zielübersicht mit Sparraten und Zeitplan
- Planungstabelle (XLSX) mit Formeln und Diagrammen
- Prüfkalender: Termine, an denen du Zahlen und Annahmen kontrollierst
Grenzen und Hinweise
- Das Paketpreis-Angebot gilt für die genannten Leistungen im beschriebenen Umfang.
- Diese Leistung ist ein Bildungs- und Planungsangebot. Sie ist keine Anlageberatung, keine Anlagevermittlung, keine Steuerberatung und keine Rechtsberatung.
- Wir empfehlen keine einzelnen Finanzprodukte und bewerten keine Wertpapiere, Kryptowerte oder Versicherungstarife.
- Die Ergebnisse beruhen auf deinen Angaben. Wir prüfen sie auf Plausibilität, aber nicht auf Richtigkeit anhand von Belegen.
- Rechenbeispiele und Szenarien sind Modellrechnungen. Sie sind keine Prognose und keine Zusage künftiger Entwicklungen.
Die enthaltenen Leistungen
- Haushalts- und Ausgabenanalyse – Die tiefe Analyse: Wir werten sechs bis zwölf Monate aus und erkennen Muster, Ausreißer und Einsparpotenziale.
- Sparziel-Planung – Aus Wünschen werden Ziele mit Betrag, Datum und Monatsrate – realistisch und überprüfbar.
- Persönlicher Finanzplan – Dein Gesamtbild: Budget, Rücklagen und Ziele in einem schriftlichen Plan für die nächsten zwölf Monate.
Häufige Fragen
Kann ich einzelne Leistungen aus dem Paket weglassen?
Dann bist du mit den Einzelleistungen besser bedient. Das Paket ist als zusammenhängendes Angebot kalkuliert.
Wie lange habe ich Zeit für die Gespräche?
Die Termine stimmen wir nach deiner Bestätigung ab. Als Richtwert gilt die genannte Gesamtdauer.
Passt das zu deiner Situation?
Sende uns deine Anfrage. Wir bestätigen sie per E-Mail und klären offene Punkte, bevor du etwas bezahlst.
